Card Fraud Investigator

*Card Fraud Risk Investigator *

*Riga *

Hybrid: 3 days in the office, 2 from home.

We are seeking an enthusiastic and analytical Card Fraud Risk Investigator to support the continued expansion of our Fraud function in Riga. In this key role, you will help safeguard 3SM and its clients by identifying, investigating, and preventing fraudulent activity linked to Mastercard debit card transactions.

The successful candidate will be responsible for monitoring card transactions, identifying suspicious patterns, and conducting thorough investigations to help reduce risk and minimise card fraud losses. If you are passionate about fighting card fraud, enjoy working in a fast-paced and collaborative environment, and want to make a meaningful impact within the fintech sector, we would be delighted to hear from you.

*Our mission *

3S Money is reinventing international business banking. Founded in 2018, our mission is to help growing businesses send, receive and exchange money in over 190 countries.

With offices in five countries and over 200 employees, you’ll be joining a high-energy, high-impact team that’s achieved profitability and has a wealth of opportunity ahead.

*Our culture *

At 3S Money, we believe in caring personally, staying curious and making an impact through collaboration not competition.

Our culture is genuinely transparent with minimal hierarchy and a commitment to each employee’s professional growth.

*What you’ll be doing *

• Monitoring card transactions using fraud detection systems and internal monitoring tools.

• Identifying unusual activity, suspicious patterns, and potential card fraud indicators.

• Conducting detailed investigations into suspected card fraud cases, including gathering evidence and documenting findings.

• Preparing clear investigation summaries and reports to support decision-making and further action.

• Working closely with Relationship Managers, Legal, Compliance, and other internal teams to resolve incidents and support affected clients.

• Keeping up to date with emerging card fraud trends, typologies, and techniques to support continuous improvement of fraud detection and prevention controls.

*About you, you have *

• Proven experience in card fraud investigation, fraud detection, or wider financial crime investigations.

• Strong analytical skills, excellent attention to detail, and the ability to identify suspicious patterns or unusual card activity.

• Good knowledge of fraud typologies, with a particular focus on debit card fraud risk.

• Understanding of card payment systems and relevant banking or financial crime regulations would be highly desirable.

• 1–3 years’ experience in card fraud prevention, fraud monitoring, or fraud investigation.

• Confident in preparing clear and detailed investigation reports, including evidence, analysis, outcomes, and recommended actions.

• Strong communication skills, with the ability to explain findings clearly to internal stakeholders.

• Ability to handle sensitive information with discretion and maintain strict confidentiality.

*In return for your hard work: *

💰 Salary starting from €2800 Gross p/month + plus stock options (after 12 months) & local benefits
💻 Hybrid working setup in our wonderful city-centre office
📚 We foster non-BAU projects in our team, we want you to explore new avenues and expand your expertise to benefit your professional pathway & our team

➕ And much, much more….

*Our commitment to you *

*We are an equal opportunities employer. *

We make recruiting decisions based on your experience, skills and personality. Our passion and focus will always be to work with the best people.

We’re creating services for everyone, so it’s imperative we work with everyone. Our diverse team has been the foundations to our success in building more efficient products, making better decisions and establishing an all- inclusive place to work.

Applicants of all backgrounds are hugely encouraged to apply and discover the 3S way.

Maksājumu karšu shēmu vadītājs/-a

Rīga

Hibrīda darbs: līdz pat 2 attālinātām darba dienām nedēļā

3S Money meklē motivētu un analītiski domājošu maksājumu karšu krāpšanas risku izmeklētāju, kurš/-a pievienotos mūsu strauji augošajai krāpšanas novēršanas komandai Rīgā.

Šajā nozīmīgajā lomā tu būsi atbildīgs par uzņēmuma un mūsu klientu finanšu aktīvu aizsardzību, identificējot, izmeklējot un novēršot krāpnieciskas darbības, kas saistītas ar Mastercard debetkaršu darījumiem.
Tu būsi atbildīgs/-a par maksājumu karšu darījumu uzraudzību, aizdomīgu aktivitāšu un krāpšanas gadījumu identificēšanu, kā arī padziļinātu izmeklēšanu veikšanu, lai samazinātu ar karšu krāpšanu saistītos zaudējumus

Ja tevi aizrauj cīņa pret maksājumu karšu krāpšanu, ja meklē dinamisku, sadarbībā balstītu vidi un vēlies sniegt nozīmīgu ieguldījumu finanšu tehnoloģiju nozarē, priecāsimies saņemt tavu pieteikumu.

Mūsu misija

3S Money piedāvā maksājumu pakalpojumus starptautiskiem uzņēmumiem. Kopš 2018. gada, mūsu misija ir palīdzēt augošiem uzņēmumiem nosūtīt, saņemt un apmainīt naudu vairāk nekā 190 valstīs. Tu pievienosies jaudīgam un spēcīgam uzņēmumam ar birojiem piecās valstīs un vairāk nekā 200 darbiniekiem, kas veiksmīgi nostiprinājis savu vietu tirgū un kuram ir lielas izaugsmes iespējas.

Mūsu kultūra

Mēs ticam personīgai attieksmei, zinātkārei un cilvēcīgai sadarbībai, nevis liekai sāncensībai. Mūsu kultūra ir caurspīdīga ar minimālu hierarhiju, un vidi, kas nodrošina katra darbinieka profesionālo izaugsmi. Tavam ieguldījumam būs liela nozīme, un Tu būsi svarīga daļa no mūsu komandas jau no pirmās dienas.

Darba pienākumi

• Uzraudzīt maksājumu karšu darījumus, izmantojot krāpšanas atklāšanas sistēmas un iekšējos uzraudzības rīkus;

• Identificēt neparastas aktivitātes, aizdomīgus darījumu modeļus un iespējamās maksājumu karšu krāpšanas pazīmes;

• Veikt padziļinātu iespējamu maksājumu karšu krāpšanas gadījumu izmeklēšanu, apkopot pierādījumus un dokumentēt izmeklēšanas rezultātus;

• Sagatavot skaidrus un strukturētus izmeklēšanas ziņojumus, lai atbalstītu lēmumu pieņemšanu un turpmāko rīcību;

• Sadarboties ar klientu attiecību vadītājiem, juridisko, atbilstības un citām iekšējām komandām, lai efektīvi risinātu gadījumus un sniegtu atbalstu skartajiem klientiem;

• Sekot līdzi jaunākajām maksājumu karšu krāpšanas tendencēm, shēmām un metodēm, veicinot nepārtrauktu krāpšanas atklāšanas un novēršanas procesu pilnveidi.

Nepieciešamās zināšanas

• Pieredze maksājumu karšu krāpšanas izmeklēšanā, krāpšanas atklāšanā vai finanšu noziegumu izmeklēšanā;

• Spēcīgas analītiskās prasmes, augsta precizitāte un uzmanība detaļām, kā arī spēja identificēt aizdomīgus darījumu modeļus un neparastas maksājumu karšu aktivitātes;

• Labas zināšanas par krāpšanas shēmām un metodēm, īpašu uzmanību pievēršot debetkaršu krāpšanas riskiem;

• Izpratne par maksājumu karšu sistēmām un piemērojamo banku darbības vai finanšu noziegumu novēršanas regulējumu tiks uzskatīta par priekšrocību;

• Vismaz 1–3 gadu pieredze maksājumu karšu krāpšanas novēršanā, darījumu uzraudzībā vai krāpšanas izmeklēšanā;

• Pieredze skaidru un detalizētu izmeklēšanas ziņojumu sagatavošanā, ietverot pierādījumus, analīzi, secinājumus un ieteicamos turpmākos pasākumus;

• Labas komunikācijas prasmes un spēja skaidri izskaidrot izmeklēšanas rezultātus iekšējām iesaistītajām pusēm;

• Spēja profesionāli rīkoties ar konfidenciālu informāciju un ievērot augstas konfidencialitātes prasības.

Apmaiņā par tavu darbu piedāvājam

💰 Konkurētspējīgu atalgojumu līdz €2800 bruto mēnesī, atkarībā no Tavām zināšanām un prasmēm + akciju opcijas (pēc 12 nostrādātiem mēnešiem) un citi papildus labumi.

💻 Hibrīda darba modeli brīnišķīgajā birojā Vecrīgā.

📚 Iespēju paplašināt savas zināšanas. Mēs atbalstām jaunas iniciatīvas, tāpēc mērķtiecīgi vari iegūt vajadzīgo pieredzi Tavai profesionālai izaugsmei.

➕Un daudz, daudz ko citu….

Mēs esam vienlīdzīgu iespēju darba devējs

Mēs pieņemam lēmumus par personāla atlasi, pamatojoties uz pieredzi, prasmēm un personību. Mūsu uzmanība vienmēr būs vērsta uz darbu ar labākajiem cilvēkiem savā jomā. Mēs sniedzam plaši pieejamus pakalpojumus, tāpēc mēs veicinām sadarbību un dažādību komandā. Mūsu daudzveidīgā komanda ir mūsu panākumu pamatā efektīvāku produktu izveidē, labāku lēmumu pieņemšanā un visaptverošas darba vietas izveidē. Mēs aicinām pieteikties pretendentus ar dažādu pieredzi un atklāt 3S Money.

Aicinām pieteikties ikvienu kandidātu neatkarīgi no profesionālās pieredzes un iepazīt 3S Money darba vidi un kultūru.